金管会指出，此次研议研拟修正「保险商品销售前程序作业准则」及「保险业招揽及核保理赔办法」相关规定修正重点有三。首先，从商品设计面强化商品适合度（KYP）措施，评估商品特性对於65岁以上客户的潜在影响及各种不利因素；在保单准备销售前，应对所属业务员及合作销售通路宣导是否适合销售给高龄客户、不适合销售对象及客户特性等，而在保单销售后，保险业应定期检视评估保险商品是否对高龄客户的权益有不利影响。

第二为自招揽及核保面强化充分了解客户（KYC）措施，对於传统型保险商品销售过程应录音或录影，及核保作业应加强评估适当性的高龄客户年龄门槛，均自70岁以上调降至65岁以上；保险业针对年龄在65岁以上且购买有保价金保险商品等条件的客户，应於销售后且同意承保前再以电话访问。

第三为强化投资型保险资讯揭露面措施，保险业就购买投资型保险商品的客户均应提供建议书，且建议书於试算揭露各保险年度保单帐户价值部分，应遵循相关规定，其中对65岁以上或为身心障碍者的投资型保单客户，应提供有利其阅读销售文件的友善措施。